日前，在江蘇省政府召開的對《省政府辦公廳關于加強和優(yōu)化科創(chuàng)金融供給服務科技自立自強的意見》解讀的新聞發(fā)布會上明確提出，要實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)“打造具有全球影響力的產業(yè)科技創(chuàng)新中心”目標，必須高度重視并充分發(fā)揮科創(chuàng)金融的作用。
中國銀行江蘇省分行(以下簡稱“江蘇中行”)一直致力成為“科技金融的全要素整合者、全鏈條創(chuàng)新者和全周期服務者，爭做新發(fā)展階段的科技金融領軍銀行”，不斷踐行“中銀科創(chuàng)+”品牌服務精神，積極主動作為，于近日發(fā)布了《中國銀行江蘇省分行科技金融三年發(fā)展規(guī)劃(2023-2025年)》，正式確定了“江蘇最佳科技科創(chuàng)金融服務銀行”的清晰目標。
(資料圖片僅供參考)
度其“量”更要究其“質”，觀其“形”更要察其“勢”，透過這份精心編制的三年發(fā)展規(guī)劃，江蘇中行以科技金融推動江蘇高質量發(fā)展繼續(xù)走在前列的完整戰(zhàn)略圖景終于慢慢展開。
從“關鍵變量”到“最大增量”
“科技金融不是錦上添花的結構性指標，而是影響我行中長期客戶基礎和人才隊伍的關鍵變量，將對江蘇分行未來五至十年發(fā)展帶來深刻影響?！边@是江蘇中行在其科技金融三年發(fā)展規(guī)劃中對于科技金融的核心判斷。
當前，金融行業(yè)正在面臨內外部環(huán)境的深刻變化，尤其是作為國有銀行，江蘇中行積極響應國家和地方的創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，通過構建更加適配的科技金融業(yè)務模式以提升科技金融服務水平，以科技金融賦能經(jīng)濟高質量發(fā)展。
“金融作為資源配置的樞紐，既能為創(chuàng)新實踐提供資金支持，又能為產業(yè)應用提供風險對沖工具，是科技創(chuàng)新的重要保障?！?/p>
而作為重要保障的“關鍵變量”，也正在成為江蘇中行事業(yè)發(fā)展的“最大增量”。
8月18日，通過兩年的高質量服務，江蘇中行成功助力某光電科技股份有限公司在創(chuàng)業(yè)板上市，成為江蘇中行科技金融專屬授信模式成功案例之一。作為國內知名的激光加工光學零部件主要生產商，該光電科技股份有限公司在2021年被認定為國家級專精特新企業(yè)，并在同年成為了江蘇中行首筆科技金融專屬授信客戶。
而這筆僅用兩周就批復的總額度6000萬的科技金融授信，有效緩解了這家科技企業(yè)的資金壓力，釋放出創(chuàng)新發(fā)展的內生活力，此后雙方合作不斷深入，從企業(yè)高管私行服務，到旗下子公司代發(fā)薪業(yè)務，再到如今上市在江蘇中行開立募集資金專戶，科技金融終于綻放共贏之花。
“金融支持科技創(chuàng)新的一個重要特征就是專業(yè)化?！闭缰袊嗣胥y行參事室相關負責人日前來寧時所說，金融之所以能夠對科技創(chuàng)新發(fā)揮重要作用，并非只是簡單提供融資，而是在科技和產業(yè)之間充當橋梁和紐帶，提供項目評估、風險管理、管理者監(jiān)督等服務，推動科技成果產業(yè)化。
截至7月末，江蘇中行科技金融授信客戶6900戶，較年初新增627戶，科技金融信貸余額達億元。“獨瞪”企業(yè)合作覆蓋率更是接近50%。
根據(jù)三年發(fā)展規(guī)劃，到2025年，江蘇中行科技金融授信規(guī)模預計將超過1750億元，年均增長率達到25%，形成成熟全生命周期服務鏈條，培育上市公司30戶，利用直接融資市場服務科技型企業(yè)融資需求的規(guī)模明顯提升，實現(xiàn)綜合金融良好發(fā)展。
從“堅守本質”到“精準提質”
7月25日，由江蘇中行牽頭主承的“南京市交通建設投資控股(集團)有限責任公司2023年度第一期中期票據(jù)(混合型科創(chuàng)票據(jù))”成功發(fā)行，金額億元，利率%，募集資金用途將部分用于發(fā)行人前期對軟件信息服務、人工智能、新能源、智能制造等科技創(chuàng)新領域基金出資的置換，而該期債券也是全省唯一一只入選全國首批的創(chuàng)新混合型科創(chuàng)票據(jù)。
對于這一混合型科創(chuàng)票據(jù)的發(fā)行，業(yè)內人士普遍認為，此舉將募集資金通過股權投資或基金出資等方式精準投資科技型企業(yè)，實現(xiàn)了從債到股的光譜效應，在引導市場機構以股權投資思維與科技型企業(yè)共成長的同時，也能更好滿足不同類別、不同生命周期階段的科技型企業(yè)融資需求。
而這只是江蘇中行“聚焦主責主業(yè)”服務實體經(jīng)濟，“精準提質”助推構建現(xiàn)代化產業(yè)體系的一個縮影。
近年來，江蘇中行率先組建“科創(chuàng)金融中心”，并增設“科創(chuàng)金融團隊”，橫向建立科技金融工作小組，發(fā)布《支持科技金融發(fā)展行動方案》，加大科技領域支持力度，推動科創(chuàng)金融生態(tài)圈建設、提升科技金融服務水平、加強組織保障資源配置，縱向完善了科技金融特色網(wǎng)點建設細化方案，13家科技金融特色網(wǎng)點布局完善，逐漸構筑出了在科創(chuàng)金融服務領域的先發(fā)優(yōu)勢。
在此次三年發(fā)展規(guī)劃中，根據(jù)江蘇“江蘇最佳科技科創(chuàng)金融服務銀行”的發(fā)展定位，江蘇中行再次對公司+普惠雙輪驅動企業(yè)全生命周期服務做出優(yōu)化升級。
其中，江蘇中行公司金融部“科技創(chuàng)新金融中心”牽頭全行科技金融工作小組及整體推動，牽頭科技金融考核競賽和資源調度，牽頭決策選定重點發(fā)展地區(qū)與差異化政策、牽頭科技金融品牌建設和隊伍建設；江蘇中行普惠金融事業(yè)部計劃設立“科創(chuàng)企業(yè)服務中心”，加強優(yōu)質客群的培育提升，牽頭推動落實科技客群差異化政策，對接公司部科技金融試點業(yè)務，主動覆蓋授信總量1000萬元至3000萬元的初創(chuàng)期與成長期科技金融客群拓展，發(fā)掘投貸聯(lián)動等行司聯(lián)動業(yè)務，聯(lián)動包括中銀證券、中銀國際、中銀投、母基金、中銀資產、中銀理財合作，形成綜合服務組合拳。各二級分行參照省行模式組建“科技金融中心”與“科創(chuàng)服務中心”，縱向服務架構進一步完善。
從“資源優(yōu)勢”到“發(fā)展勝勢”
圍繞江蘇先進制造業(yè)集群和重點產業(yè)鏈，江蘇中行公司和風險條線聯(lián)動開展行業(yè)研究，形成了光伏、新能源汽車、工程機械、生物醫(yī)藥等一批具有江蘇特色的產業(yè)鏈或細分行業(yè)研究成果，16個省重點集群覆蓋率超過85%，重點產業(yè)鏈覆蓋率超60%。
在此基礎上，江蘇中行先后制定了光伏、造船(含海工)、環(huán)保設備制造、生物醫(yī)藥、5G、新能源汽車、鋰離子動力電池、軌道交通裝備制造、新材料等近20個產業(yè)鏈相關授信指導策略，進一步提升金融與實體的供需匹配度，運用科技手段，搭建以客戶為節(jié)點的產業(yè)鏈關系網(wǎng)絡，釋放大數(shù)據(jù)價值，在強鏈延鏈補鏈上做好精準服務，為提升優(yōu)化強鏈補鏈延鏈能力保駕護航。
尤其自今年5月《加強和優(yōu)化科創(chuàng)金融供給服務科技自立自強的意見》發(fā)布以來，江蘇中行在科創(chuàng)金融領域更加頻頻發(fā)力。
6月，在南京市高質量建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)推進大會上，中國銀行與南京市人民政府簽署了《共建南京科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)專項合作協(xié)議》，并發(fā)布了《支持科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設行動方案》，以六大策略支柱、二十九條工作措施為科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)高質量發(fā)展提供南京方案；
7月，在 “創(chuàng)新積分制”取得較好的基礎上，中國銀行研究推出了創(chuàng)新積分貸‘預授信’機制，通過對科技企業(yè)授信額度進行預評估，進一步提升創(chuàng)新積分貸精準觸達科技型企業(yè)的效率；
8月，中國銀行聯(lián)合科技部火炬中心舉辦的 “走進高新區(qū)”系列活動首站在無錫舉辦，長三角36家國家級高新區(qū)和16家江蘇省級高新區(qū)代表應邀參會，此次活動也成為一次將財政、金融和產業(yè)資源等引入各地高新區(qū)、共同賦能江蘇科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的最新實踐。
乘創(chuàng)新之勢，聚創(chuàng)新之能。作為始終踐行金融工作的政治性和人民性的國有銀行，江蘇中行將始終牢記使命擔當，提升服務國家重大戰(zhàn)略的能力本領，緊跟創(chuàng)新中國和創(chuàng)新江蘇戰(zhàn)略指引，在服務科技自立自強和現(xiàn)代化產業(yè)體系建設上當好金融“排頭兵”，全力助江蘇高質量發(fā)展繼續(xù)走在前列。
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