近日，山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被罰60萬元，人民銀行濟(jì)南分行認(rèn)為，時任山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長的程洪德對該行上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰3萬元。
濟(jì)銀罰字〔2022〕第11號文書號顯示，山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行濟(jì)南分行做出60萬元的行政處罰。
濟(jì)銀罰字〔2022〕第12號文書號顯示，時任董事長程洪德對山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，中國人民銀行濟(jì)南分行做出3萬的行政處罰。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，近期多家銀行和支付機(jī)構(gòu)因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被罰。其中，棗莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及其公司時任運營管理部總經(jīng)理因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等事實，分別被罰。（棗銀）罰字〔2022〕第1號顯示，棗莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法行為類型：1.提供虛假的或者隱瞞重要事實的統(tǒng)計報表；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.占壓財政存款或者資金；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。中國人民銀行棗莊市中心支行對其做出警告處罰，合計并處885000元罰款。（棗銀）罰字〔2022〕第2號顯示，時任棗莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運營管理部總經(jīng)理、財務(wù)會計部總經(jīng)理王震對棗莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。中國人民銀行棗莊市中心支行對王震罰款17500元。
此外，央行深圳市中心支行近日披露的行政處罰信息公示表顯示，因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等4項違規(guī)行為，銀盛支付被罰款2245萬元。行政處罰信息公示表顯示，銀盛支付的違法行為有4項，分別是：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
據(jù)了解，2021年11月，因?qū)ν庵Ц稓埲蔽蹞p人民幣、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，招商銀行青島分行被罰沒82.84萬元。罰單顯示，招行青島分行涉及三項違法行為，一是超期向人民銀行報送個人銀行結(jié)算賬戶資料；超期向人民銀行報送單位銀行結(jié)算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報送撤銷單位銀行結(jié)算賬戶資料；票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性審核不嚴(yán)格。二是假幣解繳信息未序時逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。三是未按規(guī)定履行反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)義務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料。
央行青島市中心支行由此責(zé)令該分行限期改正，并給予警告。同時，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計82.84萬元。此外，該分行時任公司金融事業(yè)部總經(jīng)理蘭冰心、時任法律合規(guī)部總經(jīng)理高明月，皆對招行青島分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。
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